2023年融资融券交易基本知识培训 融资融券交易的规则精选

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融资融券交易基本知识培训 融资融券交易的规则篇一

融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。下面是小编为大家整理的融资融券交易基本知识，欢迎大家阅读浏览。

融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。融资融券交易分为融资交易与融券交易。

融资融券交易与普通证券交易相比，在许多方面有较大的区别。

与普通证券交易相比，融资融券交易除具有普通证券交易所有风险以外，还具有其特有的风险，主要有以下几个方面：

1、 投资亏损放大的风险。由于融资融券本身特有的放大效应，一旦投资者的投资策略

出现失误，将承受更大的损失;同时，投资者还将承担融资利息、融券费用等，其交易成本比普通证券交易更高。

2、 强制平仓的风险。投资者在从事融资融券交易期间，如果出现合同约定的强制平仓

情形而被证券公司强制平仓，可能会给投资者造成经济损失，并且会影响投资者的信用记录。

3、 交易成本增加的风险。投资者在从事融资融券交易期间，如果人民银行规定的同期

金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。

4、 被追索的风险。投资者在从事融资融券交易期间，如果其信用账户中的资产被全部

平仓后仍不足以清偿所负债务，证券公司将对其普通账户内的资产进行处置实现债权。如仍不足以清偿债务的，证券公司还会行使进一步的债权追索权。

在融资融券交易中，投资者和证券公司之间具有特定的财产信托关系，投资者为委托人，证券公司为受托人，投资者以其信用账户中的保证金、融资买入的全部证券、融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生孽息等，整体作为对证券公司融资融券债务的担保，由证券公司名义持有，证券公司享有信托财产的担保权益，投资者享有信托财产的收益权。

根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。

投资者开展融资融券业务，须满足以下基本条件：

1、符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人或法人;

2、交易结算资金已纳入第三方存管;

3、在证券公司开立账户时间6个月(含)以上;

4、个人投资者证券资产规模20万元(含)以上，机构投资者证券资产规模20万元(含)以上;

5、对证券公司不存在到期未偿还债务;

6、监管部门及证券公司规定的其他条件。

投资者需要到证券营业部临柜提交申请，并按要求提供征信资料。

根据我公司规定，投资者提交的征信资料由必须提交和可选择性提交两类组成。

必须提交的征信资料是投资者在申请融资融券业务资格时必须提交的材料，包括：

1、个人投资者必须提交的征信资料

(1)投资者填写的《融资融券业务申请表(个人)》;

(2)本人有效身份证明文件原件;

(3)普通证券账户卡原件;

(4)投资者在申请日临柜打印的普通证券账户对账单;

(5)投资者填写的《投资者风险承受能力调查表》;

(6)投资者填写的《融资融券业务知识测试问卷》。

2、机构投资者必须提交的征信资料

(1)投资者填写的《融资融券业务申请表(机构)》;

(2)普通证券账户卡原件;

(3)营业执照副本原件及加盖公章的`复印件;

(4)组织机构代码证书原件及加盖公章的复印件;

(5)税务登记证原件及加盖企业公章的复印件;

(6)法定代表人授权委托书;

(7)法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件原件;

(8)授权代理人的有效身份证明文件、签字样本;

(9)投资者在申请日临柜打印的普通证券账户对账单;

(10)投资者填写的《融资融券业务知识测试问卷》;

(11)经具备资格的中介机构审计的最近一期财务报告。

提供符合下列要求的可选择性提交资料，有助于提高投资者的信用评级：

1、个人投资者可选择性提交的征信资料

注：投资者提供的征信资料开具日期距申请开户日期间隔不得超过两个月。

2、机构投资者可选择性提交的征信资料

(1)经具备资格的中介机构审计的最近三年财务报告;

(2)外部信用评级报告;

(3)中国人民银行征信中心机构信用记录。

授信额度是指证券公司根据投资者资信状况、担保物价值、市场情况及自身财务安排等因素，授予投资者可融入资金或证券的最大限额。证券公司会根据投资者资质情况的变化及时调整授信额度;投资者也可根据自身需求，申请增加或者减少授信额度。

我公司授信额度分为融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度。

在开展融资融券交易前还应做好以下准备工作：

1、签署《融资融券业务合同书》和《融资融券交易风险揭示书》。

2、开立信用证券账户、信用资金账户。

3、办理银行第三方存管业务。

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