证券投资顾问业务考试科目 证券投资顾问业务考试大纲精选

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证券投资顾问业务考试科目 证券投资顾问业务考试大纲篇一

1、证券投资的作用

（1）提供了筹集资金的重要渠道；

（2）有利于调节资金投向，提高资金使用效率，从而引导资源合理流动，实现资源的优化配置；

（3）有利于改善企业经营管理，提高企业经济效益和社会知名度，促进企业的行为合理性。

2、客户的证券投资需求分类

（1）收入的保护（如预防失去工作能力而造成的生活困难等）。

（2）资产的保护（如财产保险等）。

（3）客户死亡情况下的债务减免。

（4）投资目标与风险预测之间的矛盾。

客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以划分为：

短期目标：休假、购新车、存款等

中期目标：子女教育储蓄、按揭购房

长期目标：退休安排、遗产安排